"转错账" "用你银行卡过一下流水" 骗局分析
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"转错账" "用你银行卡过一下流水" 骗局分析

逍遥博客
2023-01-09 / 0 评论 / 5 阅读 / 正在检测是否收录...
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本文最后更新于2023年12月11日,已超过168天没有更新,若内容或图片失效,请留言反馈。
大家可能遇到过这种情况,一个陌生人加你,说转错账了,让你用微信或支付宝还给他,或者有人说带你发财,只需要用你银行卡过一下流水就行。很多人可能不知道这是个什么情况?是个什么样的骗局?那么我就简单说一下吧!
一、转错账

借口转错账说让你还给他这种,我之前以为就只有一种情况,后面查了下,发现可以分为三种!下面分开来讲!

第一种 P图诈骗

骗子查询到你的信息后,P了一张图,上面显示给你银行卡转了几千块,说有什么转账延时到账,让你先还给他,有些人可能没注意看,发现是自己的名字和银行卡号,就还给对方了,还了钱就没了。这是第一种

第二种 贷款诈骗

贷款肯定不是他贷款,而是他弄到了你的个人信息,通过你的信息去贷款。然后你就会收到短信,说银行卡入账六千,但你不知道这钱是从哪儿来的啊,所以在你还很懵的情况下,对方来电话了,说是转错账了,要求你还给他,如果你还了,那么恭喜你!你钱没了,还要还贷款!这个方式是我在网上搜转错账的时候,查出来的,我不知道现在还有没有本人不去,直接通过个人信息就贷款的情况,我把从网上搜到的贴在下面吧!

案例

第三种 洗钱诈骗

假如你真的收到了一笔钱,而且不是通过上面那种贷款来的,对面要求你微信或者支付宝还给他,这种其实就是洗钱,什么是洗钱?

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。
简单来说,就是对方的钱来路不正,他通过其他非法账号给你转账,你再转给他,他的来路就正了,这笔钱就变成了从你这里转给他的了,他可以拿去正常使用了,而你就变相的帮人洗钱,就涉嫌帮信罪。帮信罪下面将详细说。

用你银行卡过流水or带你发财

有没有很少联系的亲戚朋友或同学,突然联系你说有个来钱快,还轻松的活儿,问你做不做,你问是做什么,他说就是过一下流水而已。如下图这种情况(图片来源网友分享)

照他这种情况,就是转给你二十万,然后你再转出去,就给你几千块钱,试想一下,这前后可能一分钟就解决了,就赚了几千块,来钱是不是很快,而且对方还说不是太危险,你是不是心动了?心动了的话,你就可以进去吃牢饭了!

引用一位在银行工作的网友的回答:

银行工作人员为您解答,要是借了,他们拿你卡进行洗钱,电诈,你就涉嫌帮信罪,轻则5k到3w罚款,重则三年以下有期徒刑,再严重的刑期再往上走。同时您的银行卡由于断卡行动,会面临各种管控(现在所有银行联网,一家银行出问题,家家银行都会被查)包括但不限于暂停非柜面业务,无法开卡,只收不付,不收不付等等。

这种其实就跟上面说的第三种一样了,是洗钱,只要参与了,就是帮信罪,是要坐牢的,而且会处罚罚金。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

所以大家碰见这种说用你银行卡过流水,或转错账的情况,一定要谨慎!像说用你银行卡过流水的这种情况,可以直接报警举报了。这种人就是想害你,你还留什么情面呢,你说是不!

本人发布的防骗文章皆为本人遇到过的,所以才能如此清晰的分享给大家!
为什么不直接从网上找呢?因为那些我没经历过,不知道具体情况和他们描述的是否有差别,就算搬来也只是道听途说,为确保内容准确性和真实性,所以防诈分类里面的文章基本已本人所遇到的情况来分享! 后面可能也会搬点网上的其他诈骗内容。
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